Több mint 5 milliárd forint adó-visszatérítést értek el az OTP Egészségpénztár ügyfelei 2024-ben
Az öngondoskodás egyre nagyobb szerepet kap a magyarok mindennapjaiban, amit az OTP Egészségpénztár és Nyugdíjpénztár dinamikus növekedése is bizonyít. 2024-ben összesen 60 ezer új tag csatlakozott a pénztárakhoz, ami azt mutatja, hogy egyre többen ismerik fel: a jövő anyagi biztonsága csak tudatos tervezéssel és időben elkezdett megtakarításokkal érhető el.
Az I. OTP Pénztári Konferencián egy szemléletes példán keresztül mutatták be, miért fontos minél előbb belevágni a megtakarításba. Ha valaki 30 éven át havonta 20 ezer forintot tesz félre nyugdíjpénztári számláján, annak 9%-os hozammal számolva a 30. év végére 36 millió forintja lehet. Viszont ha ugyanezt az összeget csupán 15 év alatt akarja összegyűjteni, akkor havonta majdnem 100 ezer forintot kellene félretennie. A különbséget a kamatos kamat ereje adja, ami azt bizonyítja, hogy a megtakarítást nem lehet elég korán elkezdeni.
„A hatalmas különbség a kamatos kamatból adódik, ezért nagyon fontos, hogy időben elkezdjük a takarékoskodást. Nagyon sok embernek csak akkor jut eszébe a nyugdíjra gondolni, amikor már csak 15 év választja el tőle, pedig a fenti példa is mutatja, hogy érdemes sokkal korábban belevágni” – mondta Becsei András, az OTP Bank vezérigazgató-helyettese.
A konferencián Becsei András azt is kiemelte, hogy a hozam mellett az évente 20%-os, maximum 150 ezer forintos adó-visszatérítés is fontos szempont, amely többletforrást jelenthet a megtakarításokhoz. Nem véletlen, hogy az OTP Egészségpénztár ügyfelei 2024-ben összesen 5,1 milliárd forint adó-visszatérítést igényeltek vissza.
Egyre többen gondolnak a jövőre
A tudatos megtakarítási hajlandóságot az OTP Bank 2024-es Öngondoskodási kutatása is alátámasztja. A felmérés szerint még mindig sokan vannak, akik a nyugdíjuk kiegészítését inkább további munkavállalással tervezik, mintsem megtakarításokkal vagy pénztári termékekkel.
Ez azonban azt is jelenti, hogy sokaknak nincs meg a megfelelő anyagi biztonságuk az aktív évek után.
Budai József, az OTP Pénztárak ügyvezető igazgatója szerint a taglétszám dinamikus növekedése mutatja, hogy az emberek egyre tudatosabbak a hosszútávú megtakarításokat illetően. „Az emberek hosszú távú megtakarításokba vetett erősödő tudatosságát mutatja, hogy folyamatosan növekszik az egészségpénztári és nyugdíjpénztári taglétszám is. Tavaly a nyugdíjpénztárban 20 ezer, az egészségpénztárban pedig 40 ezer új tagot köszönthettünk. Ez a dinamikus növekedés nagyobb felelősséget is jelent, hiszen egyre több ember bízza ránk a jövőjét” – mondta Budai József.
Az OTP Nyugdíjpénztár által kezelt vagyon pedig elérte az 500 milliárd forintot, ami a megtakarításokba vetett növekvő bizalmat tükrözi.
Hogyan spóroljunk okosan?
Az OTP szakértői szerint nincs univerzális megoldás a megtakarításra, hiszen mindenki anyagi helyzete más. Mégis van néhány alapelv, amelyet érdemes szem előtt tartani:
- A rendszeresség kulcsfontosságú: jobb havonta kis összeget félretenni, mint alkalmanként nagyobb lökettel próbálkozni.
- A diverzifikáció csökkenti a kockázatot: érdemes több megtakarítási formát ötvözni.
- Minél hamarabb kezdjük el: a kamatos kamat hatása hosszútávon lényegesen megnöveli a megtakarított összeget.
„Nincs két egyforma megtakarítási helyzet. Minden esetben érdemes igénybe venni egy felkészült szakértő segítségét. Vannak általános tanácsok is: például jobb 10 hónapon keresztül havi százezer forintot befektetni, mint egyszeri alkalommal egymillió forintot, és minden esetben érdemes több lábon állni” – mondta Miklós Dániel, az OTP Alapkezelő értékesítési vezetője.
Nemcsak pénzben mérjük az öngondoskodást
A konferencián elhangzott, hogy az öngondoskodás nemcsak a pénzügyekről szól. A sport, az „én idő” beiktatása vagy a környezettudatosság is fontos befektetés a jövőnkbe. Az OTP szerint ezek az apró lépések is hozzájárulnak a tudatos és kiegyensúlyozott életvitelhez, ami hosszútávon anyagi stabilitást is jelenthet. „A takarékoskodás tudatos és felelős döntés. A rendszeresség mellett fontos az időzítés, érdemes minél hamarabb elkezdeni a megtakarítást. A Banknak kiemelt feladata a pénzügyi tudatosság és kultúra fejlesztése” – mondta Fabriczki Rita, az OTP Bank lakossági termékekért felelős vezetője.
